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銀保監(jiān)會鐵腕整治亂象 理財業(yè)務(wù)是重災(zāi)區(qū)

發(fā)布時間：2021-05-31 23:03:01

2020年，銀保監(jiān)會堅決貫徹落實關(guān)于打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的決策部署，積極鞏固治理金融亂象成果，運用行政處罰手段保障金融監(jiān)管有效開展，切實維護(hù)金融安全。官方數(shù)據(jù)顯示，2020年全系統(tǒng)共作出6581件行政處罰決定，罰沒合計22.75億元。其中，理財業(yè)務(wù)作為近年來重點處罰的領(lǐng)域，是2020年處罰金額較大的領(lǐng)域之一，很多超大額罰單都涉及理財業(yè)務(wù)。據(jù)統(tǒng)計，2020年理財業(yè)務(wù)被處罰案由有105個，主要涉及理財業(yè)務(wù)未與自營業(yè)務(wù)相分離：比如信貸資金用于兌付到期理財資產(chǎn)、通過違規(guī)發(fā)售理財產(chǎn)品實現(xiàn)本行資產(chǎn)虛假出表、通過違規(guī)發(fā)售理財產(chǎn)品幫助交易對手實現(xiàn)資產(chǎn)虛假出表等；還涉及非標(biāo)投資類違規(guī)：比如“違規(guī)投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)/超監(jiān)管比例”出現(xiàn)20次、“非標(biāo)資產(chǎn)投資未嚴(yán)格比照自營貸款要求實施投前盡職調(diào)查、風(fēng)險審查和投后風(fēng)險管理”出現(xiàn)15次。