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本期要點：

一、政策動態(tài)

（一）財政部或將不直接持股全國性AMC股權

二、行業(yè)資訊

（一）全國首例A+H股退市上市公司完成破產重整

（二）浙商銀行13.47億股股權已司拍易主

（三）首家農商行個貸資產包轉讓業(yè)務落地實施

來源：浙商資產研究院 陶夢婷

一、政策動態(tài)

（一）據(jù)外媒報道，監(jiān)管層據(jù)悉正考慮將全國性不良資產管理公司(AMC)的國有股權劃轉至中國主權財富基金中投公司旗下的子公司，以此推進今年公布的國務院機構改革方案。根據(jù)目前的方案，財政部持有的中國信達、中國長城和中國東方三家資產管理公司的股權將劃轉至中央?yún)R金公司，并由中投公司旗下的控股平臺根據(jù)國務院授權統(tǒng)一履行出資人職責。

評論：近期金融領域的機構改革頻出，四家全國性AMC的改革方案早在數(shù)年前已有風聲，中國華融資產已于2022年完成了股權劃轉，由財政部將股權劃轉至中信集團，其余三家全國性AMC股權變更方案尚未公布。全國性AMC股權變更預示著，監(jiān)管層有意將政府部門的監(jiān)管角色和股東角色分離，厘清金融監(jiān)管部門、履行國有金融資本出資人職責的機構和國有金融機構之間的權責關系，推進管辦分離、政企分開，推進完善金融監(jiān)管體系的完備性。

二、行業(yè)資訊

（一）5月9日，云南省昆明市中級人民法院裁定終結通用技術集團昆明機床股份有限公司重整程序，標志著全國首家A+H退市公司重整順利完成。通過本次重整，昆明機床順利引入投資人中國通用技術（集團）控股有限責任公司。

評論：昆明機床是全國首例A+H退市公司破產重整案例，在充分考慮內地、香港兩地資本市場差異，結合重整投資人未來資本運作規(guī)劃和需求后，創(chuàng)造性地對已退市H股進行注銷，并對H股股東提供現(xiàn)金補償。本項目為昆明機床引入重整投資人通用技術集團，有效化解企業(yè)債務負擔、解決歷史遺留問題，充分維護債權人利益。本項目是典型的產業(yè)內部重整項目，通用技術集團通過此次破產重整，拓展了自身產業(yè)布局和產業(yè)鏈。從重整結果來看，實現(xiàn)了昆明機床、通用技術集團、原債權人等多方的共贏。

（二）浙商銀行股東所持13.47億股股份完成司法拍賣5月17日，浙商銀行（601916.SH）發(fā)布公告，其股東旅行者汽車集團有限公司持有的公司13.47億股股份（占總股本的6.33%）已完成司法拍賣。上海市第一中級人民法院已出具《執(zhí)行裁定書》，裁定聯(lián)合競買人太平人壽保險有限公司和山東省國際信托股份有限公司以30.06億元價格競得上述股份，太平人壽與山東國信分別持股3.33%和3%，聯(lián)手成為浙商銀行第六大股東。

評論：浙商銀行原股東旅行者汽車集團是安邦保險集團原實際控制人吳小暉名下的關聯(lián)公司之一，因此，本次股權司拍可視為“安邦系”資產處置的重要組成部分。按照披露的股權拍賣價格計算，太平人壽、山東國信獲得的浙商銀行每股約合2.23元，截至5月19日，浙商銀行報收2.99元／股，因此，太平人壽和山東國信以約75折價格將浙商銀行股權收入囊中。太平人壽作為著名險資和中央金融企業(yè)，此次牽頭投資30余億元入股浙商銀行，對改善浙商銀行治理和后續(xù)資本補充起到了積極作用，也反映了太平人壽與山東國信對浙商銀行長期價值的認可。

（三）自不良個貸轉讓試點擴容后，江蘇江南農村商業(yè)銀行成為全國首筆成功開展個人不良資產批量轉讓業(yè)務的農商行。本次江南農村商業(yè)銀行轉讓標的為其持有的360戶419筆信用卡不良貸款，該資產包未償本金金額總計7168萬元，未償本息總計9814.9萬元。本次信用卡不良個貸資產包轉讓吸引了3家AMC參與競拍，經(jīng)過26輪競價，最終由蘇州資產管理公司競拍獲得。

評論：江南農村商業(yè)銀行資產包為個人不良資產批量轉讓業(yè)務擴大試點范圍以來，全國首家農商行成功競拍的標的。自2022年12月批量個人不良貸款轉讓試點二次擴容以來，新納入試點范圍的農村商業(yè)銀行在開通不良貸款轉讓業(yè)務賬戶的比例不斷提升，目前已有45家農村金融機構在銀登中心開立了賬戶。國家金融與發(fā)展實驗室副主任曾剛在一季度銀行業(yè)報告中指出，農商行通過加大貸款核銷力度有效壓降了不良率指標，但由于前期增長過快，目前農商行不良率仍處于高位。由此可以推斷，預計今年農商行不良貸款（對公、個貸類）將出現(xiàn)大規(guī)模轉讓。